AML und Verifizierung bei uns

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind kein Nebenthema, sondern Voraussetzung unserer Lizenz 8048/JAZ2018-062 aus Curaçao. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente verlangen, wie lange die Prüfung dauert und was passiert, wenn Sie diese nicht nachreichen.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Wir betreiben das Roman Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2018-062 der Regulierungsbehörde Curaçao und unterliegen damit den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Diese verpflichten uns, alle Transaktionen auf unserem Serverstandort lückenlos zu dokumentieren und verdächtige Vorgänge zu erkennen. Unser Geldwäschebeauftragter und sein Team prüfen kontinuierlich, ob Geldeingänge und Geldabgänge zu Ihrem Spielmuster passen.

Konkret bedeutet das: keine Auszahlung ohne geprüfte Identität, keine Auszahlung auf Dritte und keine Annahme von Einzahlungen, deren Herkunft wir nicht nachvollziehen können. Wer bei uns spielt, kann darauf vertrauen, dass das verwendete Guthaben regelmäßig kontrolliert wird, und zwar zu Ihrem Schutz wie zu dem unserer Plattform.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt in drei Stufen. Bei der Registrierung bestätigen wir Ihre Grunddaten (Name, Geburtsdatum, Wohnsitz) und prüfen das Mindestalter von 18 Jahren. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir den vollständigen Identitätsnachweis, denn ohne diesen wird keine Abbuchung freigegeben. Darüber hinaus können wir Sie bei Überschreitung bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei Auffälligkeiten jederzeit zu einer erneuten Prüfung auffordern.

• Registrierung: Altersprüfung und Datenabgleich
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung
• Erhöhte Einzahlungssummen oder ungewöhnliches Verhalten: ergänzende Prüfung

So läuft die Prüfung ab

In vier Schritten zum freien Konto

Die Bearbeitung Ihrer Unterlagen dauert in der Regel bis zu 72 Stunden. Sie laden alle Dateien über das geschützte Formular in Ihrem Kontobereich hoch; Einsendungen per E-Mail akzeptieren wir nicht. Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern in der Europäischen Union, der Zugriff ist ausschließlich dem Compliance-Team vorbehalten und wird protokolliert.

• Kontobereich öffnen und Menüpunkt Verifizierung wählen
• Dokumente als lesbare Fotos oder Scans hochladen (JPG, PNG oder PDF)
• Compliance-Team prüft die Unterlagen, bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail
• Nach Genehmigung erhalten Sie eine Bestätigung, Auszahlungen werden freigeschaltet

Warum wir Guthabenherkunft fragen

Wenn Ihre Einzahlungen deutlich über Ihrem bisherigen Niveau liegen oder ein einzelner Transaktionsbetrag auffällig hoch ist, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der Mittel. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine vorgeschriebene Maßnahme der Geldwäscheprävention. Als Nachweis genügen je nach Fall ein Gehaltszettel, ein Steuerbescheid, ein Verkaufsnachweis oder ein Bankauszug.

Wir prüfen anhand dieser Belege, ob die eingesetzten Beträge in einem plausiblen Verhältnis zu Ihrer wirtschaftlichen Situation stehen. Können Sie die Herkunft schlüssig darlegen, wird Ihr Konto ohne Einschränkung weitergeführt. Die Unterlagen werden vertraulich behandelt und ausschließlich für diesen Prüfungszweck verwendet.

Kontrollen von Ein und Auszahlungen

Limits und die Same-Methode-Regel

Auszahlungen tätigen wir ausschließlich auf dasselbe Zahlungsmittel, von dem Ihre letzte Einzahlung stammte (Same-Methode-Regel). Einzahlungen über Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Trustly, Klarna, MiFinity, Jeton oder Kryptowährung (Bitcoin, Ethereum, Tether) ordnen wir Ihrem Konto eindeutig zu; Auszahlungen per Banküberweisung dauern 1 bis 3 Werktage, E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 24 Stunden abgewickelt.

Unsere Systeme melden Transaktionsmuster, die gegen typisches Spielerverhalten verstoßen: viele kleine Einzahlungen ohne nennenswerte Spielaktivität, kurzfristige Weiterleitung von Guthaben oder Auszahlungen unmittelbar nach hohen Eingängen. Mindestauszahlung sind 20 EUR, das Tageslimit liegt bei 5.000 EUR, das Monatslimit bei 20.000 EUR. Gebühren erheben wir für keine der genannten Methoden.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Bleibt die Verifizierung aus oder schlagen die eingereichten Nachweise fehl, sperren wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihr Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten, Spielern dürfen Sie währenddessen mit verbleibendem Kontostand weiter nutzen. Nach einer Frist von 30 Tagen ohne Rückmeldung behalten wir uns vor, das Konto vorübergehend einzufrieren.

Stellen wir bei der Prüfung falsche Angaben, Dokumente Dritter oder Hinweise auf Geldwäsche fest, schließen wir das Konto endgültig und melden den Vorgang an die zuständige Aufsichtsbehörde. In diesem Fall verfallen Bonusguthaben und Gewinne aus unrechtmäßiger Nutzung. Gegen eine ablehnende Entscheidung können Sie sich jederzeit per E-Mail an [email protected] wenden; unser Compliance-Team antwortet innerhalb weniger Tage.

Wie lange wir Unterlagen speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde fünf Jahre ab Kontoauflösung bzw. ab dem letzten Geschäftsvorfall auf. Diese Aufbewahrungspflicht dient dem Nachweis gegenüber der Aufsicht und der Verfolgung möglicher Straftaten. Eine frühere Löschung Ihrer Dokumente ist daher nicht möglich, auch nicht auf eigenen Wunsch.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dateien unwiderruflich; Bonusdaten und Spielhistorie verbleiben nur so lange, wie es für die ordnungsgemäße Kontoführung nötig ist. Fragen zur Datenverarbeitung beantwortet unser Support rund um die Uhr im Live-Chat oder per E-Mail.

Häufige Fragen zu Roman Casino

Wie lange dauert die Verifizierung im Roman Casino?

Wir prüfen Ihre Dokumente innerhalb von maximal 72 Stunden. Bei lesbaren, vollständigen Unterlagen ist die Prüfung häufig schon nach einem Werktag abgeschlossen.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, Einzahlungen sind ab der Registrierung möglich. Den vollständigen Identitätsnachweis verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Warum geht meine Auszahlung nur auf dieselbe Methode?

Gemäß unserer AML-Richtlinie zahlen wir auf dasselbe Zahlungsmittel aus, von dem die letzte Einzahlung stammte. So stellen wir sicher, dass das Geld tatsächlich Ihnen gehört.

Welche Dokumente kann ich als Adressnachweis einreichen?

Akzeptiert werden Strom-, Gas- oder Wasserrechnungen sowie offizielle Behördenpost, ausgestellt auf Ihren Namen und nicht älter als 90 Tage.